В посткризисных условиях, когда получение банковских кредитов весьма сложно, а привлечение долгосрочных инвестиций — серьезная проблема для российских предприятий, лизинг финансовая аренда — наиболее эффективная технология развития бизнеса. Он дает возможность расширения производственной базы предприятия, внедрения передовых технологий в производство, увеличения основных фондов предприятия, приобретения новейшего оборудования. В чем суть лизинга? Лизинговая компания приобретает в собственность конкретное имущество и передает его в пользование третьему лицу на длительный срок. При этом продавца выбирает именно третье лицо — потребитель данной финансовой услуги. В течение срока действия лизингового договора потребитель выплачивает стоимость приобретенного имущества плюс вознаграждение за лизинг.

Что такое лизинг

Далее мы подробно остановимся на каждом из этих факторов. Срок работы лизинговой компании на рынке Время, в течение которого компания предоставляет услуги лизинга — один из важных факторов её надёжности.

Лизинговая сделка растянута во времени, средний срок договора лизинга — 36 месяцев. После того, как клиент найден и имущество передано в лизинг у лизинговой компании возникает вторая, не менее важная задача — вернуть вложенные денежные средства в лизинговых платежах.

При неправильной оценке рисков по лизинговым сделкам, неверно составленных договорах, отсутствии должного мониторинга лизинговых договоров, а также при иных факторах, зачастую не зависящих от лизинговой компании, возникают просрочки платежей по лизингу которые могут носить как текущий характер, так и приводить к дефолтам по лизинговым сделкам, при которых лизингополучатель полностью прекращает исполнять свои обязательства по лизингу.

Конечно у любой лизинговой компании существуют случаи нарушения обязательств клиентами, но превышение критического уровня неплатежей может привести к нарушению финансовой устойчивости вплоть до банкротства лизинговой компании. Чем дольше лизинговая компания работает на рынке российского лизинга, тем больший опыт накапливают её сотрудники, тем тщательнее и грамотнее происходит подготовка и сопровождение лизинговой сделки.

С течением времени у лизинговой компании появляется не только понимание методов оценки рисков по лизингополучателям, но также и подходы к анализу поставщиков лизингового имущества, наработки по согласованию наиболее выгодных условий поставки и оплаты предмета лизинга. Многие поставщики, видя в лизинговой компании надёжного партнёра, предоставляют скидки, рассрочки и иные льготы. Накопленные с годами работы опыт, знания и деловые связи лизинговой компании делают её надёжным партнёром для лизингополучателей.

Финансовая устойчивость лизинговой компании Финансовая устойчивость — один из наиболее существенных факторов, которые необходимо анализировать при выборе лизинговой компании.

Вступая в лизинговую сделку клиент не просто получает в собственность определённое имущество. Также необходимо учитывать, что в подавляющем большинстве случаев лизинговое имущество передаётся в залог финансирующему банку по кредитным договорам, которые заключает лизинговая компания.

Все эти факторы создают риски для лизингополучателя, связанные с финансовой стабильностью лизинговой компании.

При возникновении финансовых проблем может сложиться ситуация, когда лизингополучатель исправно оплачивает лизинговые платежи, а лизинговая компания не производит выплаты по кредитным договорам или рассчитывается не по тем кредитам, по которым заложено имущество этого клиента.

В этом случае возникает вероятность того, что финансирующий банк прибегнет к обращению взыскания на предмет залога лизинговое имущество. Заключённый договор лизинга является обременением имущества как залог, аренда , по закону лизингополучатель в любом случае имеет право использовать предмет лизинга, но с этим могут возникнуть сложности.

Также может оказаться проблемным, а порой невозможным переход к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга. Учитывая все эти обстоятельства при выборе лизинговой компании необходимо стараться получить максимум информации о её финансовом состоянии на основании анализа бухгалтерской отчётности, публикуемой в открытом доступе.

Доступ лизинговой компании к источникам финансирования Источники финансирования, которые использует лизинговая компания, являются весьма значимым фактором для лизингополучателя. Для финансирования лизинговых сделок лизинговая компания может использовать следующие источники: банковские кредиты; собственные средства уставный капитал, нераспределённую прибыль ; облигационные займы; финансовые ресурсы материнской компании поставщика, страховой компании и т.

Параметры получаемых лизинговой компанией финансовых ресурсов срок, процентная ставка и т. Лизинговые компании, которые используют несколько источников получения денежных средств могут предложить лизингополучателю более гибкий подход к определению условий лизинга.

Ограничения по клиентам и предметам лизинга Практически у каждой лизинговой компании есть определённые ограничения по клиентам и предметам лизинга. В отношении клиентов ограничения могут быть следующими: организационно-правовая форма клиента юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, физическое лицо ; срок работы лизингополучателя; использование специальных режимов налогообложения УСН, ЕНВД ; финансовые показатели деятельности клиента; Также у лизинговой компании могут существовать ограничения по предмету лизинга: только новое имущество; финансирование только определённых типов имущества: автомобилей, спецтехники, высоколиквидного оборудования; ограничения по минимальной и максимальной стоимости предмета лизинга.

Ограничения по условиям лизинга У лизинговых компаний могут существовать различные ограничения и условия договора лизинга, на которые лизингополучатель зачастую не обращает внимания при заключении лизинговой сделки. Это, например, отражение лизингового имущества только на балансе лизинговой компании или на балансе лизингополучателя без предоставления клиенту выбора по балансодержателю предмета лизинга.

Также могут быть ограничения по досрочному выкупу предмета лизинга. Досрочный выкуп имущества до окончания договора лизинга может быть вообще запрещён или разрешён только при условии выплаты лизинговой компании полной суммы платежей за весь договор лизинга. Стоимость финансирования по лизингу Стоимость лизинга, или процентная ставка по лизингу — один из важнейших факторов, на которые обращает внимание лизингополучатель при выборе лизинговой компании.

На рынке лизинга принято оперировать таким понятием, как " удорожание по лизингу ". Многие клиенты ошибочно сравнивают удорожание по лизингу с процентной ставкой по кредиту и оценивают предлагаемые условия лизинга как очень привлекательные. Тем не менее, удорожание по лизингу не имеет практически ничего общего с реальной стоимостью финансирования.

Разобраться в реальной стоимости лизинга под силу только квалифицированному специалисту, владеющему методиками финансовых расчётов. Подробнее об оценке реальной стоимости лизинга: Лизинговый процент и процент удорожания: что это и какая между ними разница. Наличие у лизинговой компании автохозяйства При заключении договора лизинга автомобилей важным фактором может стать наличие у лизинговой компании собственного автохозяйства и, соответственно, возможность регистрации автомобилей в ГИБДД на лизинговую компанию.

Если у лизингополучателя нет собственного парка транспортных средств и, соответственно, нет необходимости в открытии автохозяйства, оптимальным будет выбор лизинговой компании, которая сможет зарегистрировать на себя автомобили в ГИБДД, обеспечит организацию прохождения техосмотра, будет являться плательщиком транспортного налога по переданным в лизинг автомобилям.

При этом лизингополучателю выдаётся доверенность на управление автотранспортом. Опыт работы лизинговой компании по внешнеэкономическим контрактам В случае, если предполагается приобретение предмета лизинга за рубежом, при выборе лизинговой компании необходимо обращать внимание на то, имеет ли лизингодатель опыт заключения внешнеэкономических контрактов.

Заключение внешнеэкономического договора купли-продажи — весьма непростая процедура. У лизинговой компании должен быть опыт реализации подобных сделок. В процессе заключения международных сделок придётся общаться с зарубежными контрагентами, согласовывать условия поставки и оплаты, подписывать документы в том числе на иностранном языке , открывать паспорт сделки, выставлять аккредитив, организовывать таможенное оформление приобретаемого для передачи в лизинг оборудования.

Ошибки лизинговой компании при заключении внешнеэкономических контрактов могут очень дорого обойтись лизингополучателю. Поэтому опыт сотрудников лизинговой компании по проведению внешнеторговых сделок имеет очень важное значение. Кроме того, лизинговая компания, работающая с зарубежными поставщиками, может иметь возможность привлечения для реализации внешнеторговых сделок западного финансирования, что делает условия лизинга более привлекательными для клиента. Работа в регионе нахождения лизингополучателя Выбирая лизинговую компанию необходимо рассматривать не только те компании, которые имеют представительство в вашем городе.

Можно обратиться в крупные федеральные лизинговые компании, а также компании, расположенные в близлежащих городах. Лизинговая компания может организовать лизинговую сделку в удалённом городе, привлекая к процессу мониторинга имущества, например, страховую компанию, которая будет осуществлять периодический осмотр предмета лизинга и направлять в лизинговую компанию отчёты.

Обмен документами по лизинговой сделке между лизинговой компанией и лизингополучателем в этом случае осуществляется с использованием почты и курьерской доставки. Выбор лизинговой компании, которая будет для клиента оптимальной и предложит наиболее выгодные условия лизинга — весьма сложный и трудоёмкий процесс. У каждой лизинговой компании свои требования к клиентам, специализация по предметам лизинга, лизинговые продукты.

Параметров, которые необходимо учесть при выборе лизинговой компании, очень много. Помощь клиенту в этом нелёгком деле может оказать независимый профессиональный консультант, разбирающийся в лизинге и знающий условия работы и специфику лизинговых компаний. Обратившись к нашим специалистам, вы получите независимую профессиональную помощь в вопросе выбора лизинговой компании и выгодных условий лизинга.

После предварительного анализа финансового состояния, специфики бизнеса клиента и выяснения требований к параметрам лизинговой сделки, лизингополучателю предлагаются лучшие условия лизинга от наиболее надёжных лизинговых компаний. На нашем сайте размещён лизинговый калькулятор.

Укажите стоимость, первоначальный взнос, срок лизинга и узнайте ежемесячный платёж по лизингу. Оформите на нашем сайте онлайн заявку на лизинг и получите предложения по лизингу нескольких десятков лизинговых компаний вы не будете тратить время на поиск информации о лизинговых компаниях и переговоры с менеджерами; о вашей заявке узнают лизинговые компании из разных регионов России; предложения по лизингу сравниваются по основным параметрам удорожание, первоначальный взнос, сумма платежей ; мы окажем вам квалифицированную помощь в анализе лизинговых предложений.

По каждой заявке мы проводим предварительный анализ документов и предоставляем рекомендации по оформлению лизинга. Использование сайта и наши услуги бесплатны для лизингополучателей. Дополнительную информацию по лизингу, условиям финансирования и требованиям к клиентам вы можете найти в разделе Статьи о лизинге Заполните заявку и получите бесплатную консультацию по лизингу и предложения от лизинговых компаний Оформить заявку на лизинг.

Лизинговые компании России

Кредит гасится ежемесячно равными долями. C точки зрения документального оформления, покупка в кредит более сложна, чем покупка за счет собственных средств. Руководству придется предоставить кредитному инспектору банка внушительный пакет документов, включая отчетность, учредительные документы предприятия и справки об отсутствии налоговой задолженности. Сумма амортизации и НДС, а также ситуация с налогом на имущество по сравнению с ситуацией, при которой вилочный погрузчик приобретается за счет собственных средств, не изменится. Однако завод потратит дополнительно руб. Преимуществом приобретения погрузчика в кредит будет являться то, что значительная часть денежных средств которые были бы потрачены сразу при покупке за собственные средства останется в обороте и сможет приносить альтернативный доход. Лизинг Теперь предположим, что завод взял вилочный погрузчик в лизинг. НДС в процессе действия договора будет принят к вычету в том же размере — ,42 рублей. Если вилочный погрузчик будет учитываться на балансе лизингодателя, заводу не придется уплачивать налог на имущество, ведь базой для расчета является остаточная стоимость основных средств, числящихся на балансе предприятия. Если же погрузчик будет числиться на балансе лизингополучателя то есть завода , существенным бонусом станет возможность применения так называемого ускоренного коэффициента не выше трех , позволяющих амортизировать имущество за наиболее короткие сроки.

All-leasing — лизинг в России

Купить в лизинг спецтехнику у нас - это, прежде всего, своевременная поставка надежной техники от отечественных и зарубежных производителей, выгодные условия лизинга и большой объем заказов на аренду спецтехники для наших партнеров. Головной офис нашей компании находится в городе Ярославль. Следуя принципам надежного партнерства, мы тщательно поддерживаем безупречность нашей деловой репутации и неотступно следуем высочайшим стандартам качества обслуживания. Максимальный учет специфики бизнеса наших клиентов — базовое правило работы наших специалистов. Это позволяет формировать персонализированные предложения с оптимальными условиями финансирования и гибким графиком платежей. На нашем сайте Вы сможете подробнее познакомиться с основными принципами нашей работы и условиями сотрудничества. Для удобства наших клиентов лизинговая компания максимально упростила систему оценки финансового состояния заемщика и сократила перечень документов. Накопленный отделом продаж опыт позволяет нам взять на себя решение всех вопросов, связанных с подбором оптимальной по цене и качеству техники, а также с вопросами доставки техники в любую точку страны и ввода её в эксплуатацию. Срок лизинга может составлять от 13 до 48 месяцев.

Лизинговая компания

Если они нужны надолго, обычно выгоднее их купить, даже если для этого придется взять кредит. В этой ситуации удобнее воспользоваться такой услугой, как лизинг. Правда, при этом нужно тщательно оценить возможные преимущества и риски. Договор можно заключить на долгий срок — например, на два-три года. Лизинговая компания по заказу клиента приобретает необходимый ему транспорт, оборудование или недвижимость, а затем сдает их клиенту в аренду на определенный срок. При этом у предпринимателя есть возможность в конце срока аренды выкупить это имущество и стать его собственником. Предприниматель получает имущество, которое ему нужно для бизнеса, и расплачивается за него постепенно, как по кредиту. Кому подходит лизинг?

Реформа лизинга погрузилась в кулуарную борьбу

Преимущества лизинга: Налоговые льготы. Экономия по налогу на прибыль и налогу на имущество, за счёт применения ускоренной амортизации и полного отнесения на себестоимость лизинговых платежей. Лизинг выгоднее кредита.

Лизинг — что это такое, в чем его суть, отличия и преимущества

Отношения между лизинговой компанией и клиентом строятся на основании договора. В нем предусмотрены следующие данные: субъекты договора; объект лизинга, с указанием его контрактной стоимости, определением качества, установлением собственника; период действия лизингового договора; права и обязанности каждого субъекта, обязательства по выплатам, варианты владения оборудованием после периода лизинга, оказание дополнительных услуг, ответственность за невыполнение обязательств, причинение вреда предмету лизинга; условия платежей: размер, способ оплаты, сроки; условия поставки оборудования, гарантии; причины и порядок расторжения договора. Важные моменты соглашения Лизинг целесообразен только в том случае, если взаимовыгоден каждой из сторон: лизинговой компании и арендополучателю. Для каждого конкретного случая тщательно разрабатываются условия договора. Решение о сотрудничестве включает обсуждение каждого этапа лизинга, учитываются все обстоятельства : срок службы объекта, исходя из технико-экономической документации.

Что такое лизинг – чем отличается от кредита, виды лизинга, условия получения, примеры

Лизинг на фоне конкурирующих инструментов финансирования в году Малый и средний бизнес — наиболее значимые сегменты для лизинговой отрасли. Однако на данный момент существует ряд альтернатив лизингу, актуальных для малого и среднего бизнеса, — банковский кредит, коммерческий кредит, бюджетные субсидии. Тем не менее у лизинга есть определенные конкурентные преимущества: охват широкого сегмента заемщиков, которым недоступно банковское финансирование, более качественный сервис, лояльность к отраслям, наиболее пострадавшим от кризиса. Ключевым фактором роста аграрной и пищевой отраслей в условиях кризиса стал начавшийся процесс импортозамещения, обусловленный девальвацией рубля. Рост производства ведет к увеличению спроса на основные фонды.

Лизинговая компания Интерлизинг

Реформа лизинга погрузилась в кулуарную борьбу Реформа лизинга погрузилась в кулуарную борьбу Реформа Алексей Екимовский Ключевые законопроекты, призванные ввести государственный контроль за деятельностью лизинговых компаний, уже не первый месяц лежат в Государственной Думе между первым и вторым чтениями. К противоборству участников рынка и будущих регуляторов присоединились депутаты, почувствовавшие свою посредническую роль в спорной ситуации, а также Евразийская экономическая комиссия, защищающая принципы ЕврАзЭс. Главный редактор FedLeasing. По общему мнению участников отрасли и представителей финансовых властей, ключевые законопроекты о реформе рынка лизинга в России вряд ли будут приняты Госдумой до конца года. Тем не менее, в течение всего этого времени несогласные с необходимостью реформы лизинговые компании ведут активную работу с депутатами, убеждая их, если не отклонить внесенный правительством законопроект, то хотя бы радикально его переработать.

Ли́зинг — вид финансовых услуг, форма кредитования для приобретения основных средств предприятиями и других товаров физическими и юридическими лицами.

ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ

Thank you for your patience. Coming soon!!! Лизинговая компания Лизинговая компания предоставляет материальный актив или услугу для использования клиентом — юридическим или физическим лицом — в течение оговоренного периода в обмен на платежи. Это обозначается термином финансовый лизинг.

Что такое лизинг простыми словами: виды, отличия от кредита

К подобному варианту обращаются в тех случаях, когда, например, в своей стране отсутствуют поставщики спецтехники и оборудования. В международном лизинге принято различать следующие формы: прямой зарубежный лизинг - сделка между юридическими лицами различных государств; косвенный - арендодатель и арендатор - юридические лица одного государства, а капитал арендодателя частично принадлежит зарубежным компаниям. Или же если в роли арендодателя выступает дочерняя фирма зарубежной ТНК. Также существует финансовый и оперативный лизинг: финансовый лизинг подразумевает, что лизингополучатель должен выплатить полную стоимость имущества в период действия лизингового договора. Этот вид требует больших капиталовложений; оперативный операционный лизинг - передача объекта лизинга происходит на период, который меньше, чем срок его амортизации. В случае оперативного лизинга все обязанности по техобслуживанию, страхованию и ремонту лежат на лизинговой компании. После окончания срока действия заключенного договора, Лизингополучатель должен вернуть предмет лизинга.