Действующий Уголовно-правовая охрана сведении, составляющих коммерческую, банковскую и налоговую тайны Введение: одной из составляющих национальной безопасности Российской Федерации является информационная безопасность. В свою очередь, информационный аспект присущ иным составляющим национальной безопасности России. В последнее время существенно возросли роль и значимость информационной безопасности в сфере экономики. Составной частью механизма ее обеспечения является установление уголовной ответственности за соответствующие посягательства.

An error occurred.

Банковская тайна и последствия её незаконного раскрытия Банковская тайна и последствия её незаконного раскрытия Автор: Леонид Рудаков Понятие и характеристика банковской тайны Одной из главных характеристик кредитной организации является наличие обязательства гарантировать своему клиенту сохранение в тайне сведений о счетах, вкладах и операциях.

Институт банковской тайны выступает гарантом защиты прав клиента банка, выраженный в неприкосновенности информации о движении его денежных средств. Немаловажно, что ответственная работа кредитной организации по сохранности банковской тайны влияет на её положение на рынке банковских услуг.

Коммерческая тайна и банковская тайна. В чём отличие? На практике многие путают понятие банковской тайны с коммерческой тайной. Руководствуясь Федеральным законом от Кто обязан гарантировать сохранность банковской тайны? Лица и учреждения, гарантирующие сохранность сведений, которые составляют банковскую тайну, перечислены в ст. Руководствуясь ст. Это значит, что банку разрешено разглашать сведения, составляющие банковскую тайну, только по запросу отдельных лиц, при этом запрещено передавать эту информацию иным лицам.

Большой минус указанной статьи состоит в том, что банк не вправе в случае необходимости раскрывать информацию акционерам, членам совета директоров банка, а также при взаимодействии с адвокатами и при необходимости у адвоката в получении сведений банк будет вынужден отказать ему в их предоставлении, так как это приведёт к раскрытию банковской тайны.

При этом законодательством не предусмотрена процедура передачи сведений, составляющих банковскую тайну, между её сотрудниками. Также закон никак не ограничивает в доступе тех или иных работников банка, регламентируя возможность доступа к банковской тайне. Обязанность по созданию системы, гарантирующей неразглашение банковской тайны между сотрудниками, лежит на банке. Банку при создании комплекса мер по обеспечению банковской тайны стоит учесть в том числе меры по обеспечению сохранности банковской тайны бывшими сотрудниками кредитной организации.

Стоит отметить, что при передаче некоему лицу банковской тайны, при соблюдении закона и политики конфиденциальности банковским работником, который ответственен за обеспечение сохранности банковской тайны, ответственность за её дальнейшее неразглашение лицом, получившим секретные сведения, несёт кредитная организация. Гражданско-правовая ответственность за разглашение сведений, составляющих банковскую тайну Согласно Гражданскому кодексу РФ, клиент в случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, вправе потребовать от банка возмещения причинённых убытков.

Клиент вправе обратиться с иском в суд с требованием как к банку, так и непосредственно к сотруднику банка о возмещении понесённых им убытков в связи с разглашением сведений, составляющих банковскую тайну. Гражданский кодекс РФ предоставляет право требования с кредитной организации при разглашении сведений, составляющих банковскую тайну.

Ответственность за сохранность банковской тайны несут кредитные организации, Банк России, Агентство по страхованию вкладов, Бюро кредитных историй, Росфинмониторинг, кредитные, аудиторские и иные организации, а также их должностные лица и их работники в соответствии со ст. Все они могут быть привлечены к гражданско-правовой ответственности в виде возмещения убытков клиента в соответствии со ст.

По общему правилу, вред, причинённый личности или имуществу гражданина, а также вред, причинённый имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объёме лицом, причинившим вред. Бюро кредитных историй несёт административную ответственность, но при этом не возмещает убытков, которые были понесены клиентом при незаконном распространении сведений, оставляющих банковскую тайну. Стоит отметить, что гарантом сохранности банковской тайны является сам банк, а не работник. От того, как банк организует свою хозяйственную деятельность, будет зависеть и надёжность сохранности сведений, составляющих банковскую тайну.

Поэтому для наступления ответственности банка за незаконное разглашение банковской тайны не требуется наличия вины конкретного его работника. Но это не значит, что работник остаётся безнаказанным в случае незаконного разглашения банковской тайны третьим лицам. Банк, в свою очередь, вправе предъявить регрессное требование к своему работнику на основании норм трудового законодательства.

Статья 37 ТК РФ предусматривает возможность привлечения к ответственности участников коллективных переговоров, других лиц, связанных с ведением коллективных переговоров, за разглашение полученных сведений, относимых к охраняемой законом тайне. Согласно ст. При этом неполученные доходы упущенная выгода взысканию с работника не подлежат.

Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несёт ответственность за сохранность этого имущества , а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причинённого работником третьим лицам. Кроме того, за разглашение сведений, составляющих охраняемую законом тайну государственную, служебную, коммерческую или иную , в случаях, предусмотренных федеральными законами, работник несёт полную материальную ответственность согласно ч.

Какие ещё виды ответственности предусмотрены? Помимо гражданско-правовой ответственности за незаконное разглашение, а также получение сведений, составляющих банковскую тайну, существует уголовная и административная ответственность.

Административная ответственность При административном правонарушении за разглашение сведений, относящихся к банковской тайне, субъектом данного правонарушения может быть как кредитная организация, так и физическое лицо, которое получило доступ к данной информации в связи с исполнением служебных или профессиональных обязанностей, а также иные лица, которым была передана банковская тайна.

Административная ответственность предусмотрена в двух случаях: 1 В соответствии со ст. Уголовная ответственность Уголовную ответственность за разглашение банковской тайны регулирует ст. Она предусматривает четыре состава преступления. Если рассматривать более подробно, то: Первая часть предусматривает ответственность за собирание сведений; Вторая часть предусматривает ответственность за распространение или использование таких сведений; Третья часть предусматривает ответственность за совершение тех же деяний из корыстной заинтересованности или с причинением крупного ущерба; Четвёртая часть распространяется на случаи, повлёкшие тяжкие последствия.

Статья УК РФ предусматривает следующие виды наказаний: денежное взыскание в форме штрафа; исправительные работы; лишение свободы.

Остановимся подробней на каждом из них: В соответствии с ч. В каком случае можно раскрыть банковскую тайну? Существует и раскрытие банковской тайны в силу предписания закона. Так, в ст. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

Существует несколько случаев, по которым классифицируются сведения, относящиеся к банковской тайне: Критерием классификации может являться наличие или отсутствие согласия клиента кредитной организации на раскрытие информации.

Статус лица, которого касаются предоставляемые банком сведения. Вывод Обобщая вышеизложенное, хочется посоветовать руководителям кредитных организаций во избежание утечки сведений, составляющую банковскую тайну, уделять особое внимание выработке политики конфиденциальности в отношении этих сведений. Ведь при утечке конфиденциальной информации страдает в первую очередь репутация банка, которая нарабатывалась годами.

Плохо работающая система хранения банковской тайны неизбежно снижает качество предоставляемых банковских услуг, что в дальнейшем может привести к краху всего банка. Леонид Рудаков Ведущее издание в области управления бизнес - процессами и человеческими ресурсами, системы компенсаций, подбора, оценки, проверки, мотивации и стимулирования персонала, преодоления оппортунизма и достижения лояльности персонала.

Когда банк вправе раскрыть банковскую тайну?

Статьи для юриста Когда банк вправе раскрыть банковскую тайну? В связи с введением в действие ФЗ О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем и внесением соответствующих изменений в ст. Положения ФЗ О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем , определяющие случаи предоставления сведений в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем изложены таким образом, что оставляют возможность их неоднозначного толкования. В итоге перед кредитными организациями встала проблема выбора. С одной стороны за разглашение банковской тайны предусмотрена уголовная ответственность, с другой непредставление в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, может повлечь отзыв лицензии. В виду сравнительно недавнего вступления в силу ФЗ О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем официальных разЪяснений, а также судебной практики четко определяющих случаи, в которых банки должны представлять сведения в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем не нарушив при этом банковской тайны, еще не появилось.

Статья 183 часть 2 ук рф

Статья УК РФ. Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну Новая редакция Ст. Собирание сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, путем похищения документов, подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом - наказывается штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок. Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, - наказываются штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок. Те же деяния, причинившие крупный ущерб или совершенные из корыстной заинтересованности, - наказываются штрафом в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на тот же срок. Деяния, предусмотренные частями второй или третьей настоящей статьи, повлекшие тяжкие последствия, - наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет.

Условия раскрытия банками информации о клиенте

Глобальная инициатива в области отчетности GRI выпустила стандарт, цель которого - обеспечить понимание для международных компаний, в каких государствах оплачивать налоги и в каких суммах. Помимо самого владельца счета этими данными располагает только банк, и в строго ограниченных законом случаях ее получают государственные органы. Однако при том количестве банковских служащих, сотрудников правоохранительных и контрольных органов, которые могут быть допущены к конфиденциальной информации, вряд ли можно исключить риск ее утечки. Рассмотрим, кому, в каких случаях может быть раскрыта банковская тайна и чем грозит умышленное ее разглашение? Публикация Режим банковской тайны Российское законодательство не содержит общего определения охраняемой законом информации. Однако ст.

Полезное видео:

Уголовно-правовая охрана сведении, составляющих коммерческую, банковскую и налоговую тайны

Банковская тайна и последствия её незаконного раскрытия Банковская тайна и последствия её незаконного раскрытия Автор: Леонид Рудаков Понятие и характеристика банковской тайны Одной из главных характеристик кредитной организации является наличие обязательства гарантировать своему клиенту сохранение в тайне сведений о счетах, вкладах и операциях. Институт банковской тайны выступает гарантом защиты прав клиента банка, выраженный в неприкосновенности информации о движении его денежных средств. Немаловажно, что ответственная работа кредитной организации по сохранности банковской тайны влияет на её положение на рынке банковских услуг. Коммерческая тайна и банковская тайна. В чём отличие? На практике многие путают понятие банковской тайны с коммерческой тайной.

Банковская тайна

Положения настоящей статьи распространяются на сведения об операциях клиентов кредитных организаций, осуществляемых банковскими платежными агентами субагентами. Положения настоящей статьи распространяются также на сведения об остатках электронных денежных средств клиентов кредитных организаций и сведения о переводах электронных денежных средств кредитными организациями по распоряжению их клиентов. Документы и сведения, которые содержат банковскую тайну юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, предоставляются кредитными организациями таможенным органам Российской Федерации в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Таможенным кодексом Таможенного союза и Федеральным законом от 27 ноября года N ФЗ "О таможенном регулировании в Российской Федерации".

Время чтения Шрифт Закон предусматривает несколько типов защищаемой от третьих лиц информации. Это и коммерческая тайна, и персональные данные граждан. Отдельное место в этом перечне отведено банковской тайне, за разглашение которой виновный может понести и уголовную ответственность по ч. Помимо самих банков сохранность этой информации гарантируется регуляторами банковской деятельности — Центральным банком и организацией, в чьи функции входит страхование вкладов. Любая информация, сведения в письменном виде за подписью уполномоченного лица могут быть предоставлены судам, службе судебных приставов, налоговым органам, Счетной палате, в отдельных случаях следственным органам только на основании запросов и в тех ситуациях, когда это конкретно разрешено законом. Особый режим имущества государственных служащих исключает наличие банковской тайны касательно их счетов и операций. Банки строго следят за соблюдением этих норм, буквально под лупой рассматривая каждый входящий запрос. Но иногда сотрудники банков инсайдеры нарушают режим конфиденциальности и за деньги предоставляют сведения, составляющие банковскую тайну, третьим лицам. Ущерб, понесенный владельцем разглашенных сведений, может выражаться в: умалении деловой репутации юридического лица или гражданина, потере клиентов; получении доступа к счетам и вкладам третьими лицами; хищениях имущества.

Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую Собирание сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, путем похищения документов, подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом в целях разглашения либо незаконного использования этих сведений - наказывается штрафом в размере от ста до двухсот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного до двух месяцев либо лишением свободы на срок до двух лет. Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, без согласия их владельца, совершенные из корыстной или иной личной заинтересованности и причинившие крупный ущерб, - наказываются штрафом в размере от двухсот до пятисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до пяти месяцев либо лишением свободы на срок до трех лет со штрафом в размере до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового.

Федерального закона от N ФЗ) (см. текст в предыдущей законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия закон "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"), . группы, головную организацию (управляющую компанию) банковского.

Банковская тайна в ред. Федерального закона от N ФЗ см. Банковская тайна. ФЗ о банках и банковской деятельности в действующей редакции. Перейти к разделу Статья Незаконные получение и разглашение.

Отзывы о ВТБ, г. Москва Разглашение банковской тайны Оценка: 1 Здравствуйте. Являюсь клиентом банка ВТБ В связи тяжелой финансовой ситуацией образовалась просроченная задолженность. Сегодня сотрудник банка примерно около часов, решил позвонить мне на домашний телефон и озвучить моей маме пенсионерке сумму просроченной задолженности. Моя мама не является поручителем. Благодаря действию сотрудника банка у моей мамы поднялось высокое давление и ухудшилось самочувствие. Я хочу знать на каком основании сотрудник банка разглашал информацию о сумме задолженности. Статья Гражданского кодекса РФ 1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.